연금저축펀드 종목 추천 적립식 투자 [KODEX 미국S&P 500 TR]

안녕하세요 오늘은 연금저축펀드 투자 종목 중 가장 대표적인 KODEX 미국 S&P 500 TR에 대한 정보를 알려드려 볼게요. 

KODEX 미국 S&P 500TR은 미국 S&P 500 Total Return Index를 추종하는 상장지수펀드(ETF)입니다. 이 ETF는 미국의 대형주 500개 종목의 성과를 반영하며, 배당금은 자동적으로 재투자되어 장기적인 투자 성과를 극대화할 수 있게 설계되었습니다. 삼성에서 운용하며 순자산이 1조원을 돌파했습니다.

 

 

KODEX 미국 S&P 500 TR 개요

• 추종지수 : S&P 500 Toral Return Index
• 주요 편입종목 : 애플, 마이크로소프트, 엔비디아
• 최근 1년 수익률 : 25.06%

 

 

투자 장점

• 분산 투자 : 미국의 대표 기업에 분산 투자하여 리스크를 줄일 수 있습니다. 계란은 나눠 담아야 좋습니다.
• 저렴한 보수 : 총 보수는 0.1%로 낮은 편입니다. 수수료가 작는 말입니다. 또한 장기투자에 유리합니다.
• 배당금 재투자 : 개별에 종목에 대한 배당금이 수익으로 발생하는 데, 자동으로 재투자되어 어마무시한 복리 효과를 누릴 수 있습니다.

 

성과 및 수익률

• 과거 성과 : KODEX 미국 S&P 500 TR은 기초 지수와 유사한 수익률을 보이고 있으며, S&P 500 TR 지수의 지난 20년간 연평균 수익률은 약 9.0%입니다
• 추가 수익 : 배당을 즉시 재투자하여 S&P 500 지수보다 약 2.7% 높은 수익률을 기록하고 있습니다 

 

향후 전망

ETF 상품은 소액으로도 다양한 자산에 투자할 수 있어 개인 투자자에게 적합합니다. 최근 KODEX 미국 S&P 500 TR ETF는 3개월, 6개월, 1년, 2년 수익률에서 모두 국내 상장 S&P 500 관련 ETF들을 초과하는 성과를 보였습니다. 구체적으로 최근 수익률은 3개월 14.26%, 6개월 23.24%, 1년 31.87%, 2년 30.90%입니다.

이준재 삼성자산운용 매니저는 S&P 500의 장기적 상승을 전망하는 투자자에게 KODEX 미국 S&P 500 TR ETF를 추천하며, 일반계좌를 사용하는 개인 투자자에게는 원천징수 없이 지수에 재투자할 수 있는 최적의 상품이라고 강조했습니다.

S&P 500 지수는 향후에도 긍정적인 성장을 지속할 것으로 보이며, 기업 이익의 증가와 경제 회복이 주요 요인으로 작용할 것입니다. 이러한 전망은 장기 투자자들에게 매력적인 기회를 제공할 수 있습니다. 투자자들은 이러한 정보를 바탕으로 전략을 세우는 것이 중요합니다. 저도 연금저축펀드의 핵심 종목으로 꾸준히 적립식 투자를 해나갈 예정입니다.